10/23 4분기 오프라인 교육
안녕하세요.골든트리투자자문입니다.10월 23일 수요일 4분기 오프라인 교육를 진행했습니다.많은 FA님들이 참석해 남은 4분기 시장전망과 ISA ETF형 신상품 소개골든트리 영업방향에 대한 교육을 진행했습니다. 골든트리투자자문은 매월 Zoom으로 진행하는 정기교육과 함께 분기별로도 오프라인 교육을 진행합니다.사진은 게시하지 않았지만 끝나고 오랜만에 석식도 함께 하며 즐거운 시간을 보냈습니다.다음 번 더 좋은 교육으로 찾아뵙겠습니다.감사합니다.
골든트리투자자문 투자전문위원 리딩 FA
안녕하세요.골든트리투자자문입니다.골든트리투자자문에서 보험과 투자에 모두 능통한 전문가로서 자산관리 비즈니스를 선도할 8분의 투자전문위원을 선발하였습니다. 홈페이지의 투자칼럼을 통해 투자 노하우, 보험영업 스토리, 자산 유치 비법 등을 전달 드릴 계획이고정규 교육을 통해서도 찾아뵙겠습니다.8분의 투자전문위원 리딩 FA님을 소개합니다.
골든트리투자자문 투자권유대행인을 해야하는 6가지 이유
안녕하세요.골든트리투자자문입니다.2016년 설립되어 2024년 10월 기준 약 770명의 투자권유대행인(FA)가 활동하고 있습니다.또한 삼성증권, KB증권, NH투자증권을 주축으로 한국투자증권, 미래에셋대우증권, 키움증권을 통해 투자자문 서비스를 제공하고 있는 전문 투자자문사입니다. 골든트리투자자문은 미국식 자산관리 비즈니스 시장 구조처럼 Financial Advisor(이하 FA)가 중심이 되어 투자자와 증권사(혹은 자산운용사)를 연결해주는 시스템을 갖고 있습니다. 일반 투자자들은 각 증권사를 활용해 골든트리투자자문의 투자권유대행인과 상담 후 포트폴리오 투자를 진행할 수 있습니다. 투자자문사는 다음의 다섯 가지 원칙으로 운영됩니다. 골든트리투자자문에서 투자권유대행인(FA)를 해야하는 6가지 이유는 다음과 같습니다. 첫째, 자문수수료를 수취해 증권사 투자권유대행인에 비해 추가적인 보수창출이 가능합니다. 최근 모바일 기기의 발달로 대부분의 투자상품은 수수료가 낮아진 상황입니다. 펀드도 인터넷 가능형인 'e형'펀드가 대부분이고, ETF나 주식 온라인 수수료는 무료인 증권사도 많습니다. 그로 인해 증권사 투자권유대행인의 보수도 과거보다 3분의 1 수준으로 축소되었습니다. 하지만 자문사 투자권유대행인은 자문수수료를 추가로 수취할 수 있습니다. 자문수수료는 포트폴리오 위험 부담에 따라 상이하며 0.3~0.5%(년) 수준입니다. 둘째, 일괄매매로 포트폴리오 투자가 가능합니다.투자는 잃지 않는 게 가장 중요합니다. 잃지 않기 위해서는 한 군데 집중 투자하는 것이 아니라 분산 투자를 해야합니다. 하지만 여러 종목이나 투자상품이 나눠서 투자하는 건 생각보다 노력과 에너지, 공부가 필요합니다. 6~8종목을 직접 공부하고 찾아서 고르고 투자하는 건 정말 쉽지 않고요. 자문사에서는 일괄매수/일괄매도를 통해 비교적 손쉽게 포트폴리오 투자를 하실 수 있습니다.셋째, 주식, 채권, 리츠, Commodity 등 6~8개 투자상품에 분산 투자합니다. 절대적인 투자상품은 없습니다. 시황에 따라 전략적으로 비율을 조정하며 최대한 원금을 잃지 않게 투자하는 것이 중요합니다. 상승장에서는 주식에 100% 투자하는 플랜보다 수익률이 조금 부족할 수 있지만 하락장에서는 채권을 비롯해 리츠, Commodity 상품들이 반대의 움직임을 보여주기 때문에 하락 방어력이 뛰어납니다. 장기 투자의 핵심은 포트폴리오 분산투자를 통해 위험을 최소화하는 것입니다.넷째, 2/5/8/11월 분기당 리밸런싱이 진행됩니다.정기적인 리밸런싱을 통해 가격이 상승해 비중이 확대된 투자상품은 비중을 축소하고, 가격이 하락해 비중이 축소된 투자상품은 비중을 확대합니다. 이 과정을 통해 평가금액으로만 머물러 있던 수익금을 환원시켜 실제 투자수익률을 개선합니다. 리밸런싱을 통해 투자수익률을 향상시키고, 투자위험은 축소해 투자성과의 지표인 '위험 대비 수익률(샤프비율)'을 끌어올립니다.다섯째, 고객님들에게 매월 수익률 자료가 발송됩니다.현재 연금저축 5개 MP, 퇴직연금 5개 MP, 일반투자 7개 MP에 대해 표준 수익률 자료인 Fact Sheet를 보내드립니다. 전월 리뷰와 익월 시장전망과 함께 포트폴리오 성과를 보내드리기 때문에 직접 시장과 투자 상황을 확인하실 수 있습니다. 매월 말일 기준으로 다음 달 2~3영업일에 발송됩니다.여섯째, 맞춤형 상품으로 원하는 투자도 가능합니다.연금저축, 퇴직연금, 일반투자 모두 맞춤형 MP를 제공하고 있습니다. 맞춤형으로 자문계약이 가능해 고객님이 원하시는 투자상품이나 투자권유대행인이 주력으로 생각하는 상품을 제안하실 수 있습니다.이상으로 골든트리투자자문에서 투자권유대행인을 해야하는 6가지 이유에 대해 말씀드렸습니다.결론은 골든트리투자자문 투자권유대행인을 하면 자문수수료로 인해 소득을 추가적으로 창출할 수 있고, 자문형 MP를 통해 고객관리와 영업을 손쉽게 할 수 있다는 점입니다.긴 글 읽어주셔서 감사합니다.등록과 관련한 문의는 옆에 '문의하기'를 클릭해 주세요.
2023년 2월 입문 교육 과정(ZOOM)
2023년 2월 입문교육 줌미팅 교육을 진행했습니다.■ 자산관리 필요성■ FA보수■ MP소개■ 상담실무_적립형 MP(펀드)바쁜 와중에도 많은 FA분들께서 함께 해주셨습니다. 특히 개편된 홈페이지, 네이버 카페, 텔레그램, 곧 오픈 예정인 시스템에 대한 설명 등에 대해 FA님들의 좋은 반응이 있었습니다.더불어 삼성증권 어플로 적립형 MP(펀드)를 가입하는 절차 시연에 대해서도 만족도가 높았습니다.2023년 상반기에는 이처럼 매월 입문교육이 진행 될 예정이니 공지 문자 확인 잘 하셔서 교육 놓치는 일 없이 챙기시길 바라겠습니다.FA님들의 적극적인 참여 부탁드립니다.
[월별 정기교육]2월 경제전망 및 우수FA 사례공유(ZOOM)
2023년 2월 1차 정기 줌미팅 교육을 진행했습니다.바쁜 와중에도 많은 FA분들께서 함께 해주셨습니다.'2월 경제전망 및 우수FA 사례공유'를 주제로 FA님들과 의미 있는 시간을 함께 했습니다.우수FA 사례 공유에는 이재환 FA님께서 동료 FA님들께 FA비즈니스의 비전을 이야기를 해주심과 더불어 영업에서 활용할 수 있는 노하우를 전수해주셨습니다.2023년에는 이처럼 매월 정기교육이 진행 될 예정이니 공지 문자 확인 잘 하셔서 교육 놓치는 일 없이 챙기시길 바라겠습니다.FA님들의 적극적인 참여 부탁드립니다.
[월별 정기교육]1월 Factsheet 읽는법 및 나인박스 활용법(ZOOM)
2023년 1월 2차 정기 줌미팅 교육을 진행했습니다.바쁜 와중에도 많은 FA분들께서 함께 해주셨습니다.'Factsheet 읽는법 및 나인박스 활용법'을 주제로 FA님들과 의미 있는 시간을 함께 했습니다.'Factsheet 읽는법' 시간을 통해Factsheet을 바르게 읽고 고객과 소통하는 방법을'나인박스 활용법' 시간을 통해나인박스에 업로드된 골든트리 콘텐츠 활용 방법과나인박스 서비스를 이용해 고객관리하는 방법을 각각 안내드렸습니다.2023년에는 이처럼 매월 정기교육이 진행 될 예정이니 공지 문자 확인 잘 하셔서 교육 놓치는 일 없이 챙기시길 바라겠습니다.FA님들의 적극적인 참여 부탁드립니다.
2023년 1월 입문 교육 과정(ZOOM)
2023년 첫 입문교육 줌미팅 교육을 진행했습니다.■ 자산관리 필요성■ FA보수■ MP소개■ 상담실무바쁜 와중에도 많은 FA분들께서 함께 해주셨습니다. 특히 개편된 홈페이지, 네이버 카페, 텔레그램, 곧 오픈 예정인 시스템에 대한 설명 등에 대해 FA님들의 좋은 반응이 있었습니다.2023년 상반기에는 이처럼 매월 입문교육이 진행 될 예정이니 공지 문자 확인 잘 하셔서 교육 놓치는 일 없이 챙기시길 바라겠습니다.FA님들의 적극적인 참여 부탁드립니다.
골든트리 VIP고객 초청 세미나 진행
2023년 시작을 맞이해 VIP 고객분들을 초청해 ‘2023년 경기침체를 헤쳐나갈 투자전략’이라는 주제로 세미나를 진행했습니다. 2023년의 경기침체가 확실해지는 가운데 이번 위기를 어떻게 헤쳐나가야 할 지, 골든트리투자자문은 고객분들의 궁금증을 해결해드리고 싶었습니다. ‘경기침체는 언제부터 시작되나요?’‘경기침체의 깊이는 어느 정도로 예상을 하면 좋을까요?’‘경기침체가 예정된 상황에서 어떻게 투자하면 좋을까요?’궁금증을 해결해 드리기 위해 고객분들의 눈높이에 맞춘 설명과 지혜로운 투자전략을 소개하는 시간을 가졌습니다. 골든트리투자자문의 입장에서도 많은 고객분들께 ‘의미 있는 시간’, ‘유용한 정보’, ‘시장을 보는 눈’ 등 긍정적인 피드백을 받을 수 있었던‘고객분들과 win-win’할 수 있는 세미나였습니다. 2023년에도 골든트리투자자문의 세미나는 계속 이어질 것입니다.적극적인 관심 부탁드립니다.
[월별 정기교육]1월 경제전망 교육(ZOOM)
2023년 성공적인 도약을 위해첫 전체 줌미팅 교육을 진행했습니다.바쁜 와중에도 많은 FA분들께서 함께 해주셨습니다.2023년의 경제전망 및 시황을 주제로 FA님들과 의미 있는 시간을 함께 했습니다.2023년에는 이처럼 매월 정기교육이 진행 될 예정이니 공지 문자 확인 잘 하셔서 교육 놓치는 일 없이 챙기시길 바라겠습니다.FA님들의 적극적인 참여 부탁드립니다.
Pre2023 자산관리 예비전문가 과정
2023년을 현명하게 맞이하기 위해서2022년 12월 14일 / 12월 21일 양일간 'Pre2023 자산관리 예비전문가 과정'을 줌으로 진행했습니다.■ 자산배분 필요성■ FA핵심 무기 적립식 펀드 및 연금 펀드 ■ 깃플 베러 어플 및 펀도라 시스템 ■ 펀도라를 활용한 적립식 펀드 및 연금 펀드 실무 ■ 2023년 전망 및 타겟인컴EMP, 채권형EMP 소개 등2023년을 대비할 수 있는 다양하고 알찬 강의 구성으로 FA님들과 의미 있는 시간을 함께 했습니다.2023년도에는 더 많은 교육들이 준비되어 있으니 FA님들의 적극적인 참여 부탁드립니다.
2023년 새해 인사 및 골든트리투자자문 전략 방향
안녕하세요.골든트리투자자문 김유상 대표입니다.2023년 계모년 새해가 밝았습니다.새해 복 많이 받으시고 가정의 평화와 개인의 행복 두마리 토끼를 모두 잡는 한 해가 되시길 진심으로 기원합니다. 2023년 골든트리는 세 가지 3P에 집중 할 것입니다.
골든트리 VIP고객 초청 세미나 진행
2022년 연말을 맞이해 VIP 고객분들을 초청해 ‘2023년 경기침체를 헤쳐나갈 투자전략’이라는 주제로 세미나를 진행했습니다. 시장에서는 2023년도의 경기침체를 이야기하는 목소리가 커지는 가운데, 골든트리투자자문은 고객분들의 궁금증을 해결해드리고 싶었습니다. ‘경기침체가 오는 이유가 무엇인가요?’ ‘경기침체의 깊이는 어느 정도로 예상을 하면 좋을까요?’ ‘경기침체가 예정된 상황에서 어떻게 투자하면 좋을까요?’ 궁금증을 해결해 드리기 위해 고객분들의 눈높이에 맞춘 설명과 지혜로운 투자전략을 소개하는 시간을 가졌습니다. 골든트리투자자문의 입장에서도 많은 고객분들께 ‘의미 있는 시간’, ‘유용한 정보’, ‘시장을 보는 눈’ 등 긍정적인 피드백을 받을 수 있었던 ‘고객분들과 win-win’할 수 있는 세미나였습니다. 2023년에도 골든트리투자자문의 세미나는 계속 이어질 것입니다. 적극적인 관심 부탁드립니다.
