골든트리투자자문

안녕하세요.

골든트리투자자문입니다.

2016년 설립되어 2024년 10월 기준 약 770명의 투자권유대행인(FA)가 활동하고 있습니다.

또한 삼성증권, KB증권, NH투자증권을 주축으로 한국투자증권, 미래에셋대우증권, 키움증권을 통해 투자자문 서비스를 제공하고 있는 전문 투자자문사입니다.

골든트리투자자문은 미국식 자산관리 비즈니스 시장 구조처럼 Financial Advisor(이하 FA)가 중심이 되어 투자자와 증권사(혹은 자산운용사)를 연결해주는 시스템을 갖고 있습니다.

일반 투자자들은 각 증권사를 활용해 골든트리투자자문의 투자권유대행인과 상담 후 포트폴리오 투자를 진행할 수 있습니다. 

투자자문사는 다음의 다섯 가지 원칙으로 운영됩니다. 

골든트리투자자문에서 투자권유대행인(FA)를 해야하는 6가지 이유는 다음과 같습니다.

첫째, 자문수수료를 수취해 증권사 투자권유대행인에 비해 추가적인 보수창출이 가능합니다. 

최근 모바일 기기의 발달로 대부분의 투자상품은 수수료가 낮아진 상황입니다. 펀드도 인터넷 가능형인 'e형'펀드가 대부분이고, ETF나 주식 온라인 수수료는 무료인 증권사도 많습니다. 그로 인해 증권사 투자권유대행인의 보수도 과거보다 3분의 1 수준으로 축소되었습니다. 하지만 자문사 투자권유대행인은 자문수수료를 추가로 수취할 수 있습니다. 자문수수료는 포트폴리오 위험 부담에 따라 상이하며 0.3~0.5%(년) 수준입니다. 

둘째, 일괄매매로 포트폴리오 투자가 가능합니다.

투자는 잃지 않는 게 가장 중요합니다. 잃지 않기 위해서는 한 군데 집중 투자하는 것이 아니라 분산 투자를 해야합니다. 하지만 여러 종목이나 투자상품이 나눠서 투자하는 건 생각보다 노력과 에너지, 공부가 필요합니다. 6~8종목을 직접 공부하고 찾아서 고르고 투자하는 건 정말 쉽지 않고요. 자문사에서는 일괄매수/일괄매도를 통해 비교적 손쉽게 포트폴리오 투자를 하실 수 있습니다.

셋째, 주식, 채권, 리츠, Commodity 등 6~8개 투자상품에 분산 투자합니다. 

절대적인 투자상품은 없습니다. 시황에 따라 전략적으로 비율을 조정하며 최대한 원금을 잃지 않게 투자하는 것이 중요합니다. 상승장에서는 주식에 100% 투자하는 플랜보다 수익률이 조금 부족할 수 있지만 하락장에서는 채권을 비롯해 리츠, Commodity 상품들이 반대의 움직임을 보여주기 때문에 하락 방어력이 뛰어납니다. 장기 투자의 핵심은 포트폴리오 분산투자를 통해 위험을 최소화하는 것입니다.

넷째, 2/5/8/11월 분기당 리밸런싱이 진행됩니다.

정기적인 리밸런싱을 통해 가격이 상승해 비중이 확대된 투자상품은 비중을 축소하고, 가격이 하락해 비중이 축소된 투자상품은 비중을 확대합니다. 이 과정을 통해 평가금액으로만 머물러 있던 수익금을 환원시켜 실제 투자수익률을 개선합니다. 리밸런싱을 통해 투자수익률을 향상시키고, 투자위험은 축소해 투자성과의 지표인 '위험 대비 수익률(샤프비율)'을 끌어올립니다.

다섯째, 고객님들에게 매월 수익률 자료가 발송됩니다.

현재 연금저축 5개 MP, 퇴직연금 5개 MP, 일반투자 7개 MP에 대해 표준 수익률 자료인 Fact Sheet를 보내드립니다. 전월 리뷰와 익월 시장전망과 함께 포트폴리오 성과를 보내드리기 때문에 직접 시장과 투자 상황을 확인하실 수 있습니다. 매월 말일 기준으로 다음 달 2~3영업일에 발송됩니다.

여섯째, 맞춤형 상품으로 원하는 투자도 가능합니다.

연금저축, 퇴직연금, 일반투자 모두 맞춤형 MP를 제공하고 있습니다. 맞춤형으로 자문계약이 가능해 고객님이 원하시는 투자상품이나 투자권유대행인이 주력으로 생각하는 상품을 제안하실 수 있습니다.

이상으로 골든트리투자자문에서 투자권유대행인을 해야하는 6가지 이유에 대해 말씀드렸습니다.

결론은 골든트리투자자문 투자권유대행인을 하면 자문수수료로 인해 소득을 추가적으로 창출할 수 있고, 자문형 MP를 통해 고객관리와 영업을 손쉽게 할 수 있다는 점입니다.

긴 글 읽어주셔서 감사합니다.

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