골든트리투자자문

안녕하세요.

골든트리투자자문입니다.

12월 트럼프 행정부 출범 우려와 국내 계엄/탄핵 정국으로 인해 글로벌 시장과 국내 시장 모두 조정을 받았습니다.

■ 12월 MTD(2024년 YTD)

- MSCI AC World Equity Index -2.45%

  (1년 기준 YTD +15.73%)

- 미국 S&P500 -2.50%

  (1년 기준 YTD +23.31%)

- 우리나라 KOSPI -2.30%

  (1년 기준 YTD -9.63%)

- 우리나라 KOSDAQ 0.00%

 (1년 기준 YTD -21.74%)

12월 말 기준 골든트리투자자문 MP 수익률입니다.

1. 연금저축 MP

:  포트폴리오 자산배분 기본 원리를 기준으로 투자하는 연금저축 A형 MP의 성과가 가장 뛰어났습니다. 2024년 기준 +14.37%를 기록했습니다.

2. 퇴직연금 MP

: 연금저축과 비슷한 수익률 분포이지만 글로벌 주식형 자산의 비중이 높은 퇴직연금(펀드) MP의 수익률이 +15.91%로 가장 우수했습니다.

3. ISA ETF형 MP

: ISA ETF형의 경우 하반기부터 YTD를 계산해 배당인컴형 ISA ETF형 MP의 수익률이 +9.66%를 기록했습니다.

4. 일반 MP

: 12월 기준으로는 반도체와 이차전지 업종의 상승률이 양호해 4차산업포커스 MP의 수익률이 MTD +1.02%로 우수했고, YTD로는 미국 시장에 집중적으로 투자하는 적립형(펀드) MP의 성과가 +15.36%로 뛰어났습니다.

각 MP별 강세와 약세를 보인 펀드(ETF)를 소개하면 다음과 같습니다.

위기 속에서도 글로벌 펀드의 성과가 꾸준합니다. 에셋플러스글로벌리치투게더 펀드가 +4.23%를 기록했고, AB미국그로스 펀드도 +1.63%를 기록했습니다. ISA에서는 ACE미국S&P500 ETF가 지수 하락에도 불구하고 +4.86%를 기록했습니다. 일반투자에서는 한국투자글로벌전기차&배터리 펀드가 +5.77%, 삼성글로벌반도체 펀드가 +5.35%를 기록했습니다.

성장률에 대한 우려로 리츠시장이 조정을 보이며 한화K리츠플러스 펀드가 -3.52%를 기록했고, 국내 정치적 불확실성 증대로 삼성퇴직연금인덱스(주식) 펀드 -3.56%, 베어링고배당 펀드가 -4.66%를 기록했습니다. 미국 금리인하 속도가 급격히 둔화 될 것이란 전망에 12월 금리인하를 단행했음에도 불구하고 국채금리가 오히려 상승하며 ACE미국30년국채액티브(H) ETF가 -5.89%를 기록했습니다.

감사합니다.