골든트리투자자문

안녕하세요.

골든트리투자자문입니다.

11월 트럼프 대통령이 당선되면서 미국 중심으로 글로벌 증시가 큰 폭으로 상승했습니다.

반면 우리나라는 2008년 이후 처음으로 연속 두 차례 깜짝 금리인하를 진행했음에도 불구하고 KOSPI지수와 KOSDAQ지수 모두 약세를 보였습니다.

■ 11월(MTD)

- MSCI AC World Equity Index +3.57%

(1년 기준 YTD +18.35%)

- 미국 S&P500 +5.73%

(1년 기준 YTD +26.11%)

- 우리나라 KOSPI -3.92%

(1년 기준 YTD -6.03%)

- 우리나라 KOSDAQ -8.73%

(1년 기준 YTD -21.12%)

11월 말 기준 MP 수익률입니다. 

기본적으로 선진국 주식 위주로 자산배분이 되어 있고, 이미 올해 상반기 국내 채권 비중을 확대해 놓은 덕분에 대부분의 MP가 골고루 플러스 상승을 기록했습니다.

1. 연금저축 MP

상대적으로 글로벌 주식 비중이 높은 연금저축(펀드) MP의 수익률이 가장 양호했습니다.

2. 퇴직연금 MP

마찬가지로 포트폴리오에 대체투자가 포함되어 있지 않으면서 선진국 주식형 비중이 50%인 퇴직연금(펀드) MP 수익률이 가장 양호했습니다. 

3. ISA ETF형 MP

KODEX 미국배당 다우존스, KODEX 미국배당 커버드콜 액티브가 각각 11월 한 달 +6.01%, +6.52% 상승해 양호한 성과를 기록했습니다. 두 MP 모두에 포함되어 있는 KODEX 미국AI전력핵심인프라 ETF도 +9.76% 상승하기도 했습니다. 이에 배당인컴형 ISA ETF형 MP 수익률이 11월 +3.86%를 기록했습니다.

4. 일반 MP

미국의 ETF와 리츠 중심으로 투자하는 글로벌 ETF&리츠 MP의 수익률이 가장 양호했습니다. (현재는 신규가입이 불가한 MP입니다)

100% 주식형 자산에 Core&Satelite 전략으로 4차산업 분야에 투자하는 4차산업포커스 MP가 반도체 시장이 약세를 기록하며 -3.31%를 기록했습니다. 

각 MP별 강세와 약세를 보인 펀드와 ETF를 소개하면 다음과 같습니다.

지난달에 이어 글로벌 펀드의 성과가 전 MP에 걸쳐 우수했고, 한국은행이 두 차례 기준금리를 연속 인하하면서 국내 채권형 펀드 수익률이 매우 좋았습니다. 한국투자웰링턴글로벌퀄리티가 +2.68%, 에셋플러스글로벌리치투게더가 +2.34%, 미래에셋글로벌그레이트컨슈머가 +4.32%를 기록했습니다. NH-Amundi국채10년인덱스(채권)가 +2.57%, 삼성ABF코리아장기채권인덱스(채권)가 +2.60%를 기록했습니다.

국내시장이 성장률 및 수출 증가율 둔화 우려, 환율 변동성 증가 등 이슈로 KOSDAQ 중심으로 큰폭으로 하락하면서 삼성퇴직연금인덱스(주식) -3.87%, VIP한국형가치투자 -1.92%를 기록했고, 미래에셋한국헬스케어 -9.53%, 삼성글로벌반도체 -8.37%를 기록했습니다.

감사합니다.