Bespoke Portfolio
- 고객의 위험성향 및 투자 목표를
Prive 솔루션으로 분석 - 고객의 목표달성을 위한 최적의
맞춤형 (Bespoke) 포트폴리오 제안 - 지속적이고 체계적인 사후관리
HNWIs (고액자산가)
- 저위험
- 목표수익률 설정
- Downside Risk 중시
Millennials (2~30대 투자자)
- 고위험
- 최고수익률 추구
- Upside Potential 중시
자산배분의 필요성
- 마켓 타이밍/종목 선택은 극단적으로 어려움
- 지난 10년간 KOSPI 기준 전체의 40% 개별종목이 매년 손실을 기록
골든트리투자자문의 자산 배분
체계적 자산 배분의 어려움
수십개의 서로 다른 개별 자산군 내 수천개의 투자 상품들이 존재
- 어떠한 자산/투자상품을
- 투자자의 성향 및 목표를 달성하는 방향으로
- 최저 비용을 추구하며
- 적시에 리밸런싱 할 것인가
정량적 분석 도구를 통한 체계적이고 전문적인 관리 요구 → 개인투자자는 불가능
골든트리의 자산배분 전략
고객의 위험성향 및 투자 목표를 고려하는 자산배분을 목표
- 장기적 관점에서
- 체계적 분산 투자를
- 최소 위험으로
- 목표 수익률 달성 확률을 제고
골든트리의 목표기반 투자 포트폴리오(예시)
- 목표 기반 투자 → 단순 수익률 아닌
목표 수익률 달성 여부가 중요 - 글로벌 자산배분 전략을 통한
높은 목표수익 달성 확률 추구 - 장기투자시 원금손실 확률은
0에 가깝도록 설계
KOSPI
골든트리 MP
